Cómo crear un fondo fiduciario
Un fondo fiduciario es una poderosa herramienta de planificación patrimonial que va más allá de un simple testamento, ofreciéndole más control, privacidad y especificidad en la administración y transferencia de sus activos. Ya sean joyas, dinero en efectivo, inversiones o bienes raíces, un fondo fiduciario puede incluir una amplia gama de activos.
El otorgante crea el fideicomiso y, tras su muerte o incapacidad, un fiduciario, a menudo un tercero neutral, administra y distribuye el contenido del fideicomiso de acuerdo con las instrucciones del otorgante.
A continuación, se detallan los cuatro pasos para establecer un fondo fiduciario:
- Seleccionar el fideicomiso adecuado
El primer paso para establecer un fondo fiduciario es determinar su propósito, lo que lo guiará en la elección del tipo correcto de fideicomiso. Las opciones incluyen fideicomisos revocables en vida, fideicomisos irrevocables y fideicomisos especializados como fideicomisos de educación, de gastos excesivos, de necesidades especiales o de caridad. Cada uno atiende necesidades diferentes, por lo que es importante seleccionar uno que se alinee con sus objetivos.
- Detallar su fideicomiso
Después de elegir el tipo de fideicomiso, deberá decidir qué activos incluirá, quién los recibirá y cómo se administrarán. Seleccionar un fideicomisario confiable y capaz también es crucial, ya que administrará los activos del fideicomiso y llevará a cabo sus deseos. Además, considere nombrar un fideicomisario sucesor que se haría cargo si el fideicomisario elegido ya no puede cumplir con sus deberes.
- Formalizar su fideicomiso
Si bien existen servicios de creación de fideicomisos por cuenta propia, podría ser valioso buscar asistencia profesional. Un abogado especializado en planificación patrimonial puede redactar los documentos necesarios, que luego firmará en presencia de un notario.
- Financiación y registro del fideicomiso
Una vez que establezca el fideicomiso, deberá transferir activos a él. Esto podría implicar abrir una cuenta bancaria de fideicomiso y depositar fondos o activos, lo que efectivamente convierte al fideicomiso en su nuevo propietario. Su fondo fiduciario también debe estar registrado en el IRS para obtener un número de identificación del contribuyente (TIN), que es necesario para las declaraciones de impuestos y las cuentas financieras.
Navegar por la configuración de un fondo fiduciario puede ser complejo. Estoy aquí para ayudarte. Reserva tu sesión aquí para obtener más información.
