¿Debería contratar a un asesor de jubilación?
Un asesor de jubilación es un profesional financiero que se especializa en ayudar a las personas a prepararse para la jubilación. Ofrecen una variedad de servicios, que pueden incluir gestión de inversiones, planificación de ingresos de jubilación, planificación de seguros y gestión de impuestos.
Estos asesores pueden tener una variedad de credenciales profesionales, incluidas las designaciones de Certified Financial Planner™ (CFP®), Retirement Income Certified Professional® (RICP®) y Certified Retirement Counselor® (CRC®).
El valor de la planificación profesional de la jubilación
Los asesores de jubilación pueden desempeñar un papel para ayudarlo a alcanzar sus objetivos financieros durante la jubilación. Pueden ayudarlo a identificar objetivos de ahorro y descubrir brechas en su plan. Esto puede extenderse a la planificación de la atención médica, la asignación de activos, las estrategias impositivas y más. Al comprender su situación financiera actual y sus aspiraciones futuras, los planificadores de jubilación pueden ayudarlo en el camino hacia sus objetivos financieros.
Sopesar los pros y los contras
Al ofrecer asesoramiento objetivo y ayudarlo a navegar por la volatilidad del mercado y los cambios en la legislación fiscal, los asesores de jubilación pueden ser invaluables. Pueden evitar errores costosos, como penalizaciones innecesarias por retiros anticipados de las cuentas de jubilación, y monitorear activamente su cartera.
Sin embargo, es importante considerar las tarifas asociadas con sus servicios, que pueden incluir cargos fijos, por hora y porcentuales, además de las tarifas de inversión. Tiene sentido entrevistar a varios asesores para asegurarse de que sus expectativas estén alineadas y sienta que puede comunicarse de manera efectiva para obtener el mejor valor por su dinero.
Selección de un asesor de jubilación
Al elegir un asesor de jubilación, considere sus credenciales, los servicios ofrecidos, la estructura de tarifas y el estado fiduciario. El estilo de comunicación y la filosofía de inversión también son factores importantes. Busque un asesor con experiencia en el servicio a clientes que se encuentren en una situación financiera similar a la suya, asegurándose de que comprendan sus necesidades específicas de planificación de jubilación.
Sus próximos pasos
¿Cuáles son sus objetivos para la jubilación y dónde podría un asesor ayudarlo potencialmente a lograrlos?
¿Cuáles son los costos potenciales de los errores?
¿Qué es importante para usted en términos de comunicación con un asesor potencial? ¿Está interesado en explorar su plan de jubilación? Programe una sesión para explorar aquí
