Fondos indexados vs. fondos mutuos: ¿cuál es la diferencia?
Cuando se trata de entender la diferencia entre fondos mutuos y fondos indexados, hay muchos matices que tener en cuenta. Estos términos a menudo se usan indistintamente, pero representan opciones de inversión distintas.
Fondos mutuos vs. fondos indexados
Un fondo mutuo es una inversión colectiva que reúne dinero de múltiples inversores para comprar una variedad de valores. Cuando invierte en un fondo mutuo, está comprando acciones de la compañía de fondos mutuos en sí, no los valores individuales que posee. Los fondos mutuos tienen un precio al final del día de negociación y vienen en varios tipos, incluidos fondos de renta variable, renta fija, fondos con fecha objetivo y más.
Los fondos indexados, por otro lado, se centran en rastrear el desempeño de un índice de mercado, como el S&P 500. Pueden estructurarse como fondos mutuos o fondos cotizados en bolsa (ETF), estos últimos tienen valores que fluctúan durante la sesión de negociación. Los fondos indexados se administran de forma pasiva y son conocidos por sus tarifas más bajas y por su falta de intervención.
Diferencias clave a tener en cuenta
Al comparar los fondos indexados y los fondos mutuos, tenga en cuenta estas tres diferencias principales:
Estilo de gestión: los fondos mutuos suelen gestionarse de forma activa, lo que requiere que un gestor de fondos tome decisiones comerciales frecuentes. Los fondos indexados se gestionan de forma pasiva, simplemente reflejando el índice que siguen sin comprar ni vender con frecuencia.
Objetivos de inversión: los fondos mutuos suelen tener como objetivo superar el rendimiento del mercado, mientras que los fondos indexados se esfuerzan por igualar la complexión y el rendimiento de su índice respectivo.
Costos: los fondos mutuos de gestión activa suelen tener comisiones más altas debido a los costes operativos, que pueden afectar a sus rendimientos. Los fondos indexados suelen tener comisiones más bajas, lo que permite un mayor margen para sus rendimientos.
Creación de su cartera
Al comprender la estructura y la estrategia detrás de los fondos mutuos y los fondos indexados, puede tomar decisiones más informadas con su cartera de inversiones. Recuerde:
Evaluar sus objetivos financieros y su tolerancia al riesgo para decidir entre fondos mutuos y fondos indexados.
Considerar el impacto a largo plazo de las comisiones de gestión en los rendimientos de sus inversiones.
Piense en la eficiencia fiscal de estas inversiones a largo plazo. ¿No está seguro de si los fondos mutuos o indexados son adecuados para usted? Hablemos sobre cómo cada una de estas opciones podría funcionar en su plan financiero. Contácteme o haga clic aquí para comenzar.
